La Direttiva MiCA e il regolamento AML
Il diritto bancario europeo e italiano sta attraversando una fase di trasformazione, guidata da nuove normative che mirano a rafforzare la sicurezza, la trasparenza e la stabilità finanziaria. In particolare, la Direttiva MiCA e il Pacchetto Anti-Money Laundering (AML) dell'UE rappresentano una svolta epocale per il settore.
In questo numero di Banking Insights, esploreremo:....................................................................................

Rivista "Le Controversie Bancarie" n. 88 di Dicembre 2024
Osservatorio giurisprudenza

Con atto di citazione ritualmente notificato il 19.5.2023, NSA Group S.r.l.
conveniva Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. dinanzi al Tribunale di Siena; esponeva,
in fatto, di avere stipulato in data 19.7.2021 con Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. un
accordo quadro per la cessione di crediti d'imposta, con scadenza il 31.12.2022, con
il quale si era impegnata a cedere alla Banca, in via esclusiva, i crediti d'imposta
previsti dalla c.d. Legge "ecobonus" che sarebbero maturati in relazione ai contratti
d'appalto da essa sottoscritti, sino alla concorrenza......................................................................................................

Il Tribunale ha ritenuto fondato e legittimo il rifiuto della banca convenuta di formalizzare il contratto di cessione dei crediti di imposta proposto dalla società attrice. Tale rifiuto si è basato sulla natura sospetta delle operazioni sottostanti, soggette alla normativa antiriciclaggio prevista dagli artt. 35 e 42 del D.Lgs. 231/2007..................................................

La Banca centrale europea (BCE) ha pubblicato i risultati dell'ultimo studio sulle abitudini di pagamento dei consumatori nell'area dell’euro (Study on the payment attitudes of consumers in the euro area, SPACE)......................

La tecnologia RAG, grazie alla sua capacità di combinare il recupero dinamico di informazioni con la generazione contestualizzata di contenuti, rappresenta un’innovazione nel diritto bancario.......................................