ARBITRO PER LE CONTROVERSIE FINANZIARIE, Decisione n. 6549 del 22 maggio 2023
Pubblicato da Maria Teresa De Luca in Decisioni ACF · 24 Maggio 2023
ARBITRO PER LE CONTROVERSIE FINANZIARIE, Decisione
n. 6549 del 22 maggio 2023
responsabilità intermediario - violazione degli obblighi informativi preventivi sulle caratteristiche e i rischi degli strumenti finanziari sottoscritti
responsabilità intermediario - violazione degli obblighi informativi preventivi sulle caratteristiche e i rischi degli strumenti finanziari sottoscritti
"Il Collegio già̀ in altre occasioni ha affermato un principio di effettività̀, ossia di prevalenza degli elementi oggettivi rispetto a quelli meramente formali menzionati nei questionari. Altrimenti detto – pur nel rispetto del c.d. principio di autoresponsabilità del cliente che deve rendersi conto di ciò che sottoscrive ed essere parte attiva del processo di investimento – la presenza di elementi oggettivi, che dovevano essere noti all’intermediario, anche perché dichiarati nel questionario, fanno propendere per l’attribuzione di profili necessariamente meno evoluti e più̀ conservativi con riferimento agli obiettivi di investimento, quali, ad esempio, età̀ anagrafica molto avanzata, livello di istruzione basso, esperienza lavorativa non indicativa di conoscenze finanziare, assenza di pregressa operatività̀ in strumenti finanziari, redditi e patrimoni modesti, necessità finanziare, etc. "